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読了目安時間：約11分 三井住友信託銀行のプライベートバンキングは、利用に必要な金額を公表していません。公式サイトが対象として挙げているのは企業オーナーや不動産オーナーなどの資産家で、条件は相談内容と資産を見て個別に決まります。公式に金額が...

読了目安時間：約11分 三井住友銀行のプライベートバンキングは、利用に必要な金額を公表していません。公式サイトには富裕層・企業オーナー向けの体制が紹介されているだけで、「◯億円から」という基準は書かれていません。ネット上でよく見る「5億円以上...

読了目安時間：約11分 三菱UFJ銀行のプライベートバンク（MUFGウェルスマネジメント）は、利用に必要な金額を公表していません。相談の際に保有資産額を申告し、その内容をもとに対応が決まる方式です。公式に金額が書かれているのは会員制度「エクセレン...

読了目安時間：約11分 野村證券のプライベートバンク（野村ウェルス・マネジメント）は、利用に必要な金額を公表していません。公式に金額が示されているのは、運用を任せる「ラップ口座」の最低契約金額で、野村ファンドラップが500万円、野村SMA（エグゼ...

読了目安時間：約12分 プライベートバンクが「意味ない」かどうかは、資産の中身で決まります。上場株式や投資信託などの金融資産だけを運用してもらうなら、手数料に見合う価値は出にくく、自社株・不動産・海外資産が混ざり相続や事業承継の期限が見えて...

読了目安時間：約14分 法人で株式投資をすると、上場株式の売却益にかかる税金は個人の20.315%より重くなるのが基本です。中小法人の実効税率は所得400万円以下の部分でも約21.4%、800万円超の部分は約33.6%だからです。法人のほうが得になるのは、本業の...

読了目安時間：約15分 海外口座は、日本の居住者でも①現地の金融機関で直接開く、②日本の銀行の紹介サービスを使う、③海外のプライベートバンクを使う、の3つのルートで作れます。CRSに参加する国・地域で口座を開くときは税務上の居住地と日本のマイナン...

読了目安時間：約11分 スイスのプライベートバンクとは、200年以上の歴史を持つ銀行も含め、富裕層の資産の保管・運用を専門に担うスイスの銀行のことです。預けた株式や投資信託は銀行が破綻しても顧客に返される一方、預金の保護は1顧客あたり10万スイス...

読了目安時間：約11分 オフショア投資とは、税率の低い国・地域（オフショア）の金融機関に口座を持ち、そこで資産を運用することです。ただし日本の居住者は国外の所得も日本で課税されるため、税金を減らす手段にはならず、通貨と資産の保管先を分ける手...

読了目安時間：約12分 10億円の資産運用は、商品を選ぶ前に手数料・税金・承継（相続）で出ていく金額を円に直して比べ、その金額が小さくなるように器と配分を決めることから組み立てます。年1.41%の運用手数料は年1,410万円、子2人が相続する場合の相続...